Vivre en Thaïlande avec 150 000 € : Est-ce possible à 28 ans ?

L’idée de vivre à la cool, loin des obligations et du stress quotidien, à 28 ans, avec 150 000 €, dans un pays exotique comme la Thaïlande, est un rêve qui semble séduisant à beaucoup. Le concept de vivre une vie détachée des responsabilités, sans vraiment « travailler », est de plus en plus populaire parmi les jeunes qui cherchent à fuir la routine métro-boulot-dodo. Mais une question persiste : combien pour vivre en Thaïlande avec 150 000 € ? Est-ce un projet réaliste ou un fantasme irréaliste qui finira par se briser sur le mur de la réalité ?

Le rêve de ne rien faire en Thaïlande

Lorsqu’on parle de s’expatrier en Thaïlande et de vivre d’un capital initial, l’une des premières questions qui surgit est : combien faut-il pour vivre en Thaïlande ? Bien sûr, l’argent ne fait pas tout, mais il joue un rôle essentiel, surtout lorsqu’on ne souhaite pas travailler activement tous les jours.

À 28 ans, un jeune homme ambitionne de partir en Thaïlande, en ayant 150 000 € en poche. Il rêve de se retirer dans un coin paradisiaque et de profiter de la vie sans trop se fatiguer. Ce genre de projet est devenu assez populaire ces dernières années, avec l’essor du travail à distance et des investissements passifs. Mais, malgré tout, la question demeure : est-ce possible avec un capital de 150 000 € ?

L’environnement thaïlandais : Un cadre idyllique, mais réaliste ?

Imaginez-vous dans un endroit parfait, un coucher de soleil magnifique sur l’océan, une piscine à débordement et une maison en bambou, entouré de falaises majestueuses. Ce genre de cadre est la promesse de beaucoup de vidéos promotionnelles sur la Thaïlande, mais derrière cette image idyllique se cache une réalité un peu plus complexe. La Thaïlande est un pays à la fois accueillant et abordable, mais vivre à plein temps dans un cadre de vie de luxe est une autre histoire.

c’est dans un lieu qui ressemble à ce que l’on pourrait voir à Bali, en Indonésie. Si vous êtes dans un endroit comme cela, la vie peut sembler paradisiaque, mais il faut bien comprendre qu’un endroit comme celui-ci n’est pas accessible à tout le monde. Le coût de vie en Thaïlande peut varier énormément en fonction du lieu où vous vous installez. Chiang Mai, par exemple, est réputée pour son coût de la vie relativement bas, tandis que Bangkok ou les îles touristiques peuvent rapidement devenir plus chères. L’idée de vivre dans un cadre aussi luxueux avec 150 000 €, bien que séduisante, nécessite un certain calcul et une réflexion approfondie.

Le budget nécessaire pour vivre à 100 % passif

Il souhaite que son projet repose sur un rendement stable de 5 % par an. Si vous lui demandez combien il souhaite vivre par mois, sa réponse est simple : 600 €. En effet, avec un rendement de 5 % par an sur 150 000 €, cela donne 7 500 € annuels, soit environ 600 € mensuels. Mais est-ce réaliste de vouloir vivre de 600 € par mois en Thaïlande ?

La Thaïlande est un pays où l’on peut vivre relativement confortablement avec des budgets modestes, mais un revenu passif de 600 € par mois soulève plusieurs questions. Premièrement, vivre de 600 € par mois en Thaïlande, c’est possible, mais cela dépend fortement de votre style de vie. À Chiang Mai, par exemple, vous pourriez trouver un logement basique pour 150 à 200 € par mois, mais cela ne comprend pas les dépenses courantes telles que la nourriture, les assurances de santé et les loisirs.

À 600 € par mois, vous devrez probablement mener une vie très frugale, où chaque dépense est scrutée à la loupe. Imaginez-vous dans une situation où vous vivez avec une petite amie thaïlandaise qui partage également les frais. Ensemble, vous aurez peut-être 1 200 € par mois à gérer. Mais qu’en est-il lorsque vous voulez sortir, vous divertir ou investir dans des loisirs ? Le coût de la vie en Thaïlande peut rapidement augmenter si vous voulez profiter de ce que le pays a à offrir.

Le piège du revenu passif : Vivre de l’intérêt sans toucher au capital ?

L’idée d’investir de manière à ne vivre que des intérêts est séduisante. Mais la réalité est souvent bien différente. Dans ce projet, il envisage d’investir son capital dans des produits à faible risque comme des obligations d’État, avec un rendement de 5 % par an. Ce genre de produit peut sembler très stable, mais à long terme, ce n’est pas aussi sûr qu’il n’y paraît. Les rendements peuvent fluctuer, et des événements imprévus peuvent survenir. Par exemple, des changements économiques mondiaux, des crises de santé, ou même des événements personnels comme la naissance d’un enfant ou des dépenses imprévues peuvent chambouler ce type de plan.

En 20 ou 30 ans, il est difficile de prédire exactement combien d’argent vous aurez besoin pour vivre, surtout avec des situations imprévues. S’il envisage d’investir ses 150 000 € de manière passive, il devra être conscient des risques. Par exemple, si un accident ou une maladie survient, que faire avec un revenu de 600 € par mois ? Si une situation d’urgence se présente, il risque de se retrouver dans une position précaire.

La réalité de vivre avec 600 € par mois

Vivre avec 600 € par mois peut paraître tentant pour un jeune qui rêve de liberté, mais la réalité peut vite rattraper. Vous devrez peut-être vivre loin du centre-ville de Chiang Mai pour limiter les frais de logement. En réalité, si vous êtes dans une maison éloignée des commodités, vous pourriez devoir payer pour la transport, pour l’électricité, l’eau et d’autres besoins essentiels. Après avoir payé pour l’assurance santé et quelques petits extras, il ne vous restera peut-être que 200 € ou 300 € par mois pour couvrir toutes vos dépenses personnelles.

La vie peut devenir rapidement austère. Les sorties au restaurant, les loisirs, voire même les déplacements en transports en commun, deviennent des luxes que l’on doit calculer chaque mois. Imaginez une soirée où vous voulez aller au cinéma avec votre copine ou manger dans un bon restaurant : ces choix risquent de devenir des options rares, voire inexistantes.

Les risques de l’investissement

Si il cherche à obtenir un rendement passif avec ses 150 000 €, il devra prendre en compte que tous les investissements ne sont pas égaux. Les investissements dans l’immobilier, par exemple, peuvent paraître attrayants, mais ils comportent des risques considérables. Avec 150 000 €, investir dans l’immobilier en Thaïlande peut ne pas être suffisant pour garantir un rendement stable. Même dans des régions où les prix sont relativement bas, vous pourriez vous retrouver avec des locataires indésirables ou des problèmes d’entretien.

La crypto-monnaie et les investissements dans des petites capitalisations boursières sont également à éviter. Ces marchés sont trop volatiles pour garantir un revenu passif stable à long terme. Il devra faire très attention à ne pas tomber dans le piège des rendements trop élevés ou de la spéculation.

L’importance de la diversification

Une des meilleures solutions pour lui serait de diversifier ses investissements, plutôt que de tout mettre dans un seul produit financier. Par exemple, des obligations d’État de pays stables, comme les États-Unis ou certains pays européens, pourraient offrir un rendement plus sûr. Un portefeuille bien diversifié, comprenant des actions à dividendes élevés et des obligations, pourrait offrir un meilleur retour sur investissement.

Investir dans des ETF (fonds indiciels) pourrait également être une bonne option à long terme. Ces fonds suivent les marchés boursiers mondiaux et offrent un rendement moyen plus élevé que celui des obligations d’État. Cependant, tout cela implique qu’il comprenne bien l’importance de l’équilibre et de la gestion des risques.

Conclusion : Combien pour vivre en Thaïlande avec 150 000 € ?

En fin de compte, vivre en Thaïlande avec 150 000 € est un projet ambitieux, mais pas nécessairement irréalisable, à condition de prendre en compte les nombreux facteurs qui influencent le coût de vie dans ce pays et les prix en thaïlande. Le rêve de vivre sans rien faire pendant 50 ans avec un revenu passif de 600 € par mois semble séduisant, mais il doit être abordé avec pragmatisme.

À long terme, une telle approche comporte des risques. Des dépenses imprévues, des imprévus médicaux, des accidents de la vie et une inflation éventuelle pourraient nuire à ce projet. Si vous comptez sur un revenu passif pour vivre confortablement, la diversification et la prudence dans vos investissements seront essentielles.